Portföy Çeşitlendirmesi Nasıl Yapılır?

Para piyasalarında yatırımlarını etkili yönetebilmek ve risklerden korunmak için portföylerinizi çeşitlendirmelisiniz. Portföy çeşitlendirmesi yaparken dikkat etmeniz gereken bazı şeyler vardır. Bu dikkat edilmesi gerekenlerden yola çıkarak portföylerinizi nasıl çeşitlendireceğinizi ve yatırımlarınızı nasıl daha etkili değerlendirebileceğinizi öğrenebilirsiniz.

Portföy Çeşitlendirme Nedir?

Portföy çeşitlendirmeyi kabaca birkaç gruba ayırabiliriz. Örneğin yatırımlarınızın tümünü ele alarak, farklı piyasalarda portföylerinizi çeşitlendirebilirsiniz. Böylece bu piyasalar arasında yaşanacak ani fiyat değişimlerine karşın kendinizi korumuş olursunuz. Aynı zamanda tek bir para piyasası içinde de portföyünüzü çeşitlendirebilirsiniz. Bu durumda da piyasadaki inişlerden daha az zarar etmeye çalışırsınız.

Stratejinize göre portföy çeşitlendirmesi yapmanız mümkündür ancak burada dikkat etmeniz gereken en önemli şey, kendi risk ve getiri beklentilerinize uygun olarak portföyünüzü çeşitlendirmenizdir.

Risk ve beklentinizi nasıl öğreneceğinizi bilmiyorsanız, İntegral Yatırım’da tamamen ücretsiz hesap açarak bunları yatırım danışmanlarımıza danışabilir ve para piyasalarına yönelik yardım talep edebilirsiniz.

Portföy Çeşitlendirmenin Aşamaları

Portföyünüzü çeşitlendirmeniz için öncelikle hangi yatırım araçlarını kullanmanız gerektiğine karar vermelisiniz. Sonra da bu yatırım araçları arasında kolayca geçiş yapıp yapamayacağınızı değerlendirmeniz gerekmektedir.

Örneğin, İntegral Yatırım’da bir Forex hesabı açtığınız zaman, Viop ve Borsa işlemleri için de paranızı şirket içinde geçiş yaptırabilirsiniz. Forex piyasasının fazla risk barındırdığını düşünürseniz veya elde ettiğiniz karı borsaya aktarmak isterseniz bunu kolayca yapabilirsiniz.

Platforma Karar Verme

Portföy çeşitlendirmede değişik araçlar vardır, Türkiye’de borsa yatırımları ve Viop yatırımları yapabilirsiniz, Forex yatırımı yapabilirsiniz, bunun dışında fiziki olarak döviz, altın gibi yatırım araçları alabilirsiniz. Aynı zamanda çeşitli fonlar ve varantlar ile de paranızı değerlendirmeye çalışabilirsiniz.

Hangi piyasaya girmeye karar verdiyseniz, daha sonra paranızı bu piyasalar arasında nasıl dağıtacağınıza karar vermeniz gerekmektedir. Örneğin, yüzde 20’sini daha riskli bir platform olan Forex’te, yüzde 20’sini yine Forex gibi risk faktörleri bulunan Viop’ta değerlndirirken, daha az riskli olan Borsa’ya paranızın yüzde 60’ını yatırmak isteyebilirsiniz. Veya daha çok risk seviyorsanız, bunun tam tersini de gerçekleştirebilirsiniz.

Ancak burada sonraki aşamalar da büyük önem kazanmaktadır. Buraya kadarki konuları detaylandırdığımız; Nasıl Yatırım Yapılır yazımızdan daha fazla bilgi alabilirsiniz.

Sektöre/Para Birimine Karar Verme

Forex piyasalarında para birimine karar verirken, yatırım yaptığınız iki döviz çiftinin sahibi olan ülkeyi de iyi bilmeniz ve takip etmeniz gerekmektedir. Örneğin, EURUSD çiftinde ne yöne yatırım yapacağınıza karar vermek için Avrupa Merkez Bankası ve FED ile alakalı gelişmeleri yakından takip etmeniz gerekecektir.

Forex, borsaya nazaran daha kısa vadeli bir yatırım aracı olsa da, burayı birikim için de kullanmanız mümkündür. Yine de, para hareketlerinizi, para piyasalarında tüm para birimlerinin istikrarlı bir şekilde değer kaybettiğini düşünüyorsanız veya bir emtianın yakın gelecekte değerleneceğini değerlendiriyorsanız burada emtialara da yatırım yapabilirsiniz.

Örneğin, Rusya Ukrayna savaşı sırasında Brent Petrol fiyatları üzerinde yukarı yönlü bir ivmelenme yaşansa da tahıl fiyatları bundan daha çok etkilendi. Ancak tahıl koridoru açılması sonrasında da sert bir düşüş yaşandı. İşte bu ani fiyat değişimlerinden para kazanmaya çalışabilirsiniz.

Borsada ise sektörlere genel anlamda bakmanız gerekmektedir. Sektör Analizi Nedir başlıklı yazımızdan, borsada sektörleri nasıl değerlendireceğiniz hakkında detaylı bilgi edinebilirsiniz.

Şirkete Karar Verme

Bunu sadece Bist ve Viop için dile getiriyoruz. Şirkete karar vermeniz için öncelikle o şirketlerin sektörlerine karar vermeniz gerekmektedir. Bazı dönemlerde bazı sektörler zor zamanlardan geçerken o sektörlerdeki tüm şirketler bundan az ya da çok zarar görür. Ancak bir dönem belli bir sektör için özel avantajlar yaşanıyorsa, bu durumda o sektördeki şirketlerin iyi olanları bu avantajlardan en iyi şekilde yararlanır.

Kötü bir dönemde şirketler en fazla pozisyonunu koruyarak aynı seviyede bu dönemi atlatabilir. Ancak iyi dönemlerde kötü şirketlerin zarar etme ihtimali vardır. Bu sebeple önce sektör, sonra şirket analizi yapıyoruz.

Şirket Analizi Nasıl Yapılır yazımızdan şirketleri nasıl analiz edeceğinizi daha detaylı bir şekilde öğrenebilirsiniz.

Elde Edilen Verileri Değerlendirme

Elde ettiğiniz verileri değerlendirme aşamasına geçtiğiniz zaman, yatırımlarınızı daha yukarıda da ifade ettiğimiz gibi nasıl dağıtacağınıza öncelikle karar vermiş olmanız gerekmektedr.

Burada paranızın tamamını tek bir yerde değerlendirmeye karar vermiş de olabilirsiniz. Örneğin, Borsa’da yatırımlarınızı değerlendirmek istediğinizi varsayalım.

Önce sektörlere karar verdiniz. Sonra şirketlere karar verdiniz. Ancak hemen yatırım yapmadan önce, Menkul Değer üzerinde uzmanlaşmış yatırım şirketlerinin araştırma departmanlarının yaptıkları Model Portföyleri inceleyerek, sizin seçtiğiniz sektörler seçilmiş mi, o sektörlerden sizin seçtiğiniz şirketler mi yoksa farklı şirketler mi seçilmiş bunu inceleyebilirsiniz. Aynı zamanda bu model portföylerin açıklamalarını okuyarak, hangi sektörün ve şirketin neden seçildiğine dair detaylı bilgiler de alabilirsiniz.

İntegral Yatırım’ın 2024 Model Portföyü’nü inceleyerek buradan başlayabilirsiniz. Model Portföyün ne olduğunu bilmiyorsanız, Model Portföy Nedir yazımızı okuyabilirsiniz.

Daha sonra ise elinizde birden fazla şirket kaldıysa temel analiz ile bunları incelemeniz gerekmektedir. Temel Analiz’in nasıl yapılacağını bilmiyorsanız, Temel Analiz Nedir yazımıza da bakabilirsiniz.

Sonunda sepet yapmak veya bir diğer deyişle portföy çeşitlendirmek için hazırsınız. Ancak portföyünüzü çeşitlendirdikten sonra yapmanız gereken şeyler bitmiyor.

Portföy Çeşitlendirdikten Sonra Ne Yapmalı?

Portföyünüzü çeşitlendirdikten sonra yapmanız gereken en önemli şey takiptir. Özellikle borsada yaptığınız yatırımlarla yatırım yaptığınız şirketlere ortak oluyorsunuz. Bu ortaklığınızın gereği olarak bu şirketleri sıkı takip etmelisiniz.

Mesela temettü tarihlerini takip etmeli, dağıtılacak temettüyle kartopu etkisi yapmak istiyorsanız bunu zamanında yapmalısınız. Temettü Nedir yazımızdan temettü politikaları ve nasıl kartopu etkisi yaratabileceğinizi de detaylı bir şekilde öğrenebilirsiniz.

Aynı zamanda şirketlerin KAP haberlerini takip etmeli ve olumlu ve olumsuz gelişmelerin nasıl fiyatlanacağını önceden kestirmeli veya bunun nelere yol açacağını görebilmelisiniz.

Bunun ardından tabii ki kendinizi düzenli geliştirmeli ve piyasayı yakından takip etmelisiniz.

Yasal Uyarı Notu: Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti, yetkili kuruluşlar tarafından kişilerin risk ve getiri tercihleri dikkate alınarak kişiye özel sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler ise genel niteliktedir. Bu tavsiyeler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. Bu bilgiler ve görüşler önceden haber vermeksizin değiştirilebilir. İntegral Yatırım Menkul Değerler A.Ş. bilgilerin ve ifade edilen görüşlerin doğru, eksiksiz ve güncelleştirilmiş olduğuna dair (açıkça ifade edilmiş veya ima edilmiş) hiçbir beyan ve taahhütte bulunmaz. İçerik kesinlikle mali, hukuki, vergi veya diğer konularda bir tavsiye niteliği taşımadığı gibi, tamamen içeriğe dayalı olarak yatırım yapılmamalı veya karar alınmamalıdır. Herhangi bir yatırım konulu karar almadan önce bir uzmandan görüş alınmalıdır. Sorumluluğun Sınırlandırılması: İntegral Yatırım Menkul Değerler A.Ş. herhangi bir sınırlandırma olmaksızın, dolaylı, direkt veya bir fiilin sonucu olarak ortaya çıkan zararlar da dâhil olmak üzere her türlü kayıp ve hasarla ilgili sorumluluk kabul etmez.

Çekince: Bu rapor tarafımızca doğruluğu ve güvenilirliği kabul edilmiş kaynaklar kullanılarak hazırlanmış olup yatırımcılara kendi oluşturacakları yatırım kararlarında yardımcı olmayı hedeflemekte ve herhangi bir yatırım aracını alma veya satma yönünde yatırımcıların kararlarını etkilemeyi amaçlamamaktadır. Yatırımcıların verecekleri yatırım kararları ile bu raporda bulunan görüş, bilgi ve veriler arasında bir bağlantı kurulamayacağı gibi, söz konusu kararların neticesinde oluşabilecek yanlışlık veya zararlardan kurum çalışanları ile Ulukartal Holding A.Ş. ve İntegral Yatırım Menkul Değerler A.Ş.'nin herhangi bir sorumluluğu bulunmamaktadır. Bu rapordaki her türlü iç ve dış piyasa tablo ve grafikler, bu konularda resmi hizmet veren yetkili üçüncü kişi kurumlardan elde edilmiş olup, İntegral Yatırım Menkul Değerler A.Ş. tarafından herhangi bir maddi menfaat beklentisi olmaksızın genel anlamda bilgilendirmek amacıyla hazırlanmıştır. Bu raporda bulunan bilgiler belli bir gelirin sağlanmasına yönelik olarak verilmemektedir.