Kimler Yatırım Tavsiyesi Verebilir?
Yatırım, kişinin finansal hedeflerine ulaşmasında önemli bir araçtır. Doğru olan finansal enstrümanlara yönelmek, yeni yatırım yapmaya başlayanlar için zorlayıcı olabilir. Çünkü yatırım kendi içinde doğru bilgi ve yeterli tecrübe gerektiren bir alandır. Yatırım konusunda yeterli donanıma sahip olmayan kişiler, yanlış tercihler yaparak birikimlerinin erimesine yol açabilir. Bu noktada alanında uzman ve yatırım tavsiyesi vermeye yetkili kişilerle çalışmak mantıklı olabilir. Bu sayede birikimleri yatırıma dönüştürmek ve getiri elde edebilmek mümkün hale gelebilir. Peki, kimler yatırım tavsiyesi verebilir, tavsiye alırken nelere dikkat edilmeli? Konuyla ilgili önemli başlıkları içerikte bulabilirsiniz.
Yatırım Tavsiyesi Nedir?
Yatırım, çok yönlü bir finansal planın temelini oluşturur. Bu noktada birçok kişi yatırım tavsiyesine ihtiyaç duyar. Yatırım tavsiyesi, kişinin portföyüne uygun olarak verilen yönlendirici bilgileri ifade eder. Verilen tavsiyesinin niteliğine göre amaç; yatırımcıyı bu süreçte bilgilendirmek, eğitmek veya çeşitli finansal varlıklara yönlendirmek olabilir. Tavsiye genele, bir kişiye veya gruba verilebilir. Yatırım tavsiyesi mutlak bir direktif değil, yatırımcıyı yönlendirebilecek bir rehber niteliği taşır. Her yatırımcı, portföy yönetiminde özgürdür ve tavsiyelere uyup uymamak yatırımcının kararıdır.
Yatırım konusunda rehberlik almak için profesyonel kişiler tercih edilebileceği gibi blog ve sohbet odalarında bulunan piyasa analistleri de takip edilebilir. Piyasa yorumcuları, tavsiye verirken çoğunlukla YTD yani “yatırım tavsiyesi değildir” ifadesini kullanır. Bu kişilerin tavsiye konusunda sorumluluk kabul etmediği anlamına gelir. Yani kişilerin bilgisi ile yatırım yapıp yapmama kararı tamamen yatırımcının sorumluluğunda olur. Yatırım tavsiyesi değildir ne demek diye merak ediyorsanız içeriği inceleyebilirsiniz.
Kimler Yatırım Tavsiyesi Verebilir?
Pek çok kişi, yatırım yapmak için hisse önerileri veya fonlar hakkında bilgi edinmeye çalışır. Bu noktada yatırımcılar, yatırım tavsiyesi almaya odaklanır. Ülkemizde resmi olarak yatırım tavsiyesi verebilen kurumlar, SPK tarafından belirlenir. SPK lisansına sahip olan yetkili kurumlar, profesyonel olarak yatırımcılarla çalışma hakkına sahiptir. Yatırım alanında kişilere rehberlik sağlamaya yetkili olan kurumlar şunlardır:
Aracı Kurumlar
SPK lisansı ile yetkilendirilen aracı kurumlar, yatırım tavsiyesi konusunda başı çeken kuruluşlardır. Aracı kurumlar, farklı finansal piyasalarda yer alan araçlar hakkında yatırımcıları bilgilendirerek onlara rehberlik eder. Aracı kurumların tavsiye niteliğinde sunduğu hizmetler şunlardır:
Yatırım danışmanlığı: Kurumlar, isteyen danışanlara birebir hizmet sunabilir. Danışmanlık hizmeti kapsamında kişilerin mevcut finansal durumları, yatırım için ayırdıkları bütçe ve hedefleri detaylı şekilde analiz edilir. Elde edilen veriler ışığında yatırımcılara çeşitli yönlendirmeler yapılır.
Portföy oluşturma: Aracı kurumlar, yatırımcıların hedefleriyle uyumlu portföy önerileri verebilir. Hisse önerileri, emtialar veya fonlar üzerinden gerçekleştirilebilen tavsiyeler sonucunda yatırımcıların risk derecesine uygun bir portföy oluşturulur. Meydana gelen portföyler sayesinde yatırımcılar hedeflerine ulaşabilme şansı bulabilir.
Araştırma raporları: Kurumlar, farklı finans piyasalarındaki gelişmeleri düzenli olarak takip eder. Kurumlarda yer alan araştırma ekipleri, sektör ve şirket bazında araştırmalar yaparak getiri sağlayabilecek menkul kıymetleri belirmeye odaklanır. Bu veriler rapor haline getirilerek yatırımcılara sunulur. Raporlarda ilgili sektörün, şirketin veya emtianın uzun vadedeki durumu hakkında bilgi edinmek mümkün olur. Bu sayede bilinçli yatırım kararları alınabilir.
Uzman görüşleri: Aracı kurumlar, konusunda uzman analistlerle çalışır. Detaylı araştırmalar ve analizler sonucunda yatırımcılara finansal enstrümanlar hakkında değerli bilgiler sunulur. Kuruluşlar, yatırımcıları direkt olarak belirli bir menkul kıymeti al, sat veya tut şeklinde yönlendirebilir.
Portföy Yönetim Şirketleri
SPK lisansı bulunan portföy yönetim şirketleri, yatırımcılara profesyonel varlık yönetimi alanında hizmet verir. Şirketler, kişilerin risk analizini yaparak onlara uygun portföy oluşturmaya odaklanır. Kurumlar, yatırımcıların portföylerini aktif olarak yönetir. Şirketlerin yatırımcılara sağladığı hizmetler aşağıdaki gibidir:
Menkul kıymet seçimi: Şirketlerin önemli görevlerinden biri, yatırım yapmak isteyen kişilere menkul kıymet seçimi konusunda yardımcı olmaktır. Finansal araç belirlemede kişinin risk toleransı ve yatırım amacı göz önüne alınır. Buna uygun olarak alternatif araçlar hakkında kişiye bilgi verilir.
Al/sat/tut tavsiyesi: Şirketlerin hizmetleri arasında menkul kıymet alım/satım zamanını belirlemek de bulunur. Kurumlar, piyasayı anlık olarak takip ederek kişilere menkul kıymetin alım/satım zamanı konusunda bilgi verir. Bunun için şirketler çeşitli teknik analizler ve göstergelerden yararlanır.
Risk yönetimi: Portföy şirketleri, kişiler için risk yönetimi konusunda destek verir. Yatırımcıların risk toleransını belirleyen kurumlar, portföy çeşitlendirme veya stop/loss gibi tekniklerle kişilerin risk yönetimi yapmasına katkıda bulunur.
Portföy hazırlama: Yatırımcıların risk ve getiri potansiyelini ölçen şirketler, kişiler için uygun portföyü oluşturmada görev alır. Bu noktada farklı finansal araçlardan yararlanma gibi yöntemler kullanılabilir.
Yatırım Danışmanlık Şirketleri
Yatırım danışmanlık şirketleri, kişilere profesyonel yatırım desteği sunan kurumlardan biridir. Şirketler, yatırımcıların amaçları ve risk profilleri doğrultusunda onlar için farklı yatırım stratejileri geliştirir. Şirketler tarafından kişilere verilen hizmetler şöyledir:
Mevcut finansal durum analizi: Şirketler, yatırım amacı taşıyan kişiler için öncelikle mevcut durum analizi gerçekleştirir. Analiz sonucu ortaya çıkan raporda kişinin gelir-gider durumu, varlık ve borç yapısı belirlenir.
Risk profili oluşturma: Durum analizine hakim olan şirketler, kişilerin risk profilini belirlemek için çeşitli değerlendirmeler yaparak bunu portföy oluşturma sırasında kullanır.
Yatırım hedefi oluşturma: Elde edilen verilere göre kişilerin yatırım hedefleri değerlendirilir. Kişilerin kısa, orta ve uzun vade hedefleri dikkate alınır.
Yatırım stratejisi oluşturma: Şirketler, kişilerin hedefleri ve risk profillerine uygun stratejiler geliştirir. Bu noktada farklı finansal piyasalarda yer alan araçlar karşılaştırılabilir.
Portföyü yönetme: Şirketler, yatırımcıların portföylerini yönetme sorumluluğuna sahip olabilir. Kurumlar tarafından menkul kıymet alım satımı, finansal araçların durumunu analiz etme, risk yönetimi yapılabilir.
Yatırım Tavsiyesi Veren Kurumların Bilmesi Gerekenler
Yatırım konusunda kişileri yönlendiren kurumların, etik ve yasal sorumluluklarının bilincinde olarak hareket etmesi önemlidir. Bu alanda hizmet veren şirketlerin, kişilere doğru ve şeffaf bilgiler vermesi gerekir. Tavsiye sunan kuruluşların özen göstermesi gereken noktalar şunlardır:
Kurumlar tarafından yatırımcılara verilen bilgilerin objektif olması gerekir. Hiçbir bilgi çıkar amacı gözetmemelidir.
Yatırımcılara tavsiye verirken bilginin kaynağı ve içerdiği risk potansiyeli açık şekilde belirtilmelidir.
Tavsiye bilgisi, alanında uzman analistler tarafından sunulmalıdır.
Yatırımcılara verilen bilgilerin, SPK tarafından belirlenen yasal düzenlemelere uygun olması gerekir.
Kurumlar verilen tavsiyelerden sorumludur. Yanlış bilgiler, kişiler tarafından SPK’ya şikayet edilebilir.
Kurumlar, kişilere tavsiye verirken yatırımcının hedeflerini, risk profilini ve finansal durumunu göz önünde bulundurmalıdır.
Yatırım yapan kişilerin bilgileri, kurumlar tarafından gizli tutulmalıdır.
Yatırım Tavsiyesi Alırken Dikkat Edilmesi Gerekenler
Kurumlara ek olarak yatırımcıların da tavsiye alırken belirli kurallara göre hareket etmesi önem taşır. Yatırımcıların rehberlik talep ederken incelemesi gerekenler şunlardır:
Yatırım yapmak isteyenlerin, şirket seçimi yaparken kurumun SPK lisansına sahip olup olmadığını kontrol etmesi gerekir.
Şirketin yatırım felsefesini ve geçmiş yönetim referanslarını incelemek kişiler için aydınlatıcı olabilir.
Yatırımcılar, kurum tarafından sunulan her tavsiyeye uymak zorunda değildir. İsteyen kişiler, kendi araştırma kanalları üzerinden inceleme yaparak portföyünü yönlendirebilir.
Kişiler, sunulan tavsiyelerin kaynağı ve riskleri hakkında soru sorarak bilgi edinmelidir.
Yatırımcılar, YTD ibaresi ile karşılaştığı zaman bunun herhangi bir sorumluluk içermediğini anlamalıdır.
Siz de birikimlerinizi değerlendirme noktasında yatırım tavsiyesi almak istiyorsanız her zaman kendi araştırmanızı yapmaya ve risklerin farkında hareket etmeye özen gösterebilirsiniz. Tavsiyelerin kesin getiri potansiyeli taşımadığını göz önüne alarak yatırımlarınızı yapmaya dikkat edebilirsiniz.
Kaynaklar:
1.https://www.investopedia.com/terms/i/investment-advice.asp
2.https://smartasset.com/financial-advisor/investment-advisory
Yasal Uyarı Notu: Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti, yetkili kuruluşlar tarafından kişilerin risk ve getiri tercihleri dikkate alınarak kişiye özel sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler ise genel niteliktedir. Bu tavsiyeler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. Bu bilgiler ve görüşler önceden haber vermeksizin değiştirilebilir. İntegral Yatırım Menkul Değerler A.Ş. bilgilerin ve ifade edilen görüşlerin doğru, eksiksiz ve güncelleştirilmiş olduğuna dair (açıkça ifade edilmiş veya ima edilmiş) hiçbir beyan ve taahhütte bulunmaz. İçerik kesinlikle mali, hukuki, vergi veya diğer konularda bir tavsiye niteliği taşımadığı gibi, tamamen içeriğe dayalı olarak yatırım yapılmamalı veya karar alınmamalıdır. Herhangi bir yatırım konulu karar almadan önce bir uzmandan görüş alınmalıdır. Sorumluluğun Sınırlandırılması: İntegral Yatırım Menkul Değerler A.Ş. herhangi bir sınırlandırma olmaksızın, dolaylı, direkt veya bir fiilin sonucu olarak ortaya çıkan zararlar da dâhil olmak üzere her türlü kayıp ve hasarla ilgili sorumluluk kabul etmez.
Çekince: Bu rapor tarafımızca doğruluğu ve güvenilirliği kabul edilmiş kaynaklar kullanılarak hazırlanmış olup yatırımcılara kendi oluşturacakları yatırım kararlarında yardımcı olmayı hedeflemekte ve herhangi bir yatırım aracını alma veya satma yönünde yatırımcıların kararlarını etkilemeyi amaçlamamaktadır. Yatırımcıların verecekleri yatırım kararları ile bu raporda bulunan görüş, bilgi ve veriler arasında bir bağlantı kurulamayacağı gibi, söz konusu kararların neticesinde oluşabilecek yanlışlık veya zararlardan kurum çalışanları ile Ulukartal Holding A.Ş. ve İntegral Yatırım Menkul Değerler A.Ş.'nin herhangi bir sorumluluğu bulunmamaktadır. Bu rapordaki her türlü iç ve dış piyasa tablo ve grafikler, bu konularda resmi hizmet veren yetkili üçüncü kişi kurumlardan elde edilmiş olup, İntegral Yatırım Menkul Değerler A.Ş. tarafından herhangi bir maddi menfaat beklentisi olmaksızın genel anlamda bilgilendirmek amacıyla hazırlanmıştır. Bu raporda bulunan bilgiler belli bir gelirin sağlanmasına yönelik olarak verilmemektedir.
